Binance - Bí mật kinh hoàng về hơn tỷ USD thu lợi, CEO Changpeng Zhao sở hữu công ty chuyển tiền của khách hàng?

Sàn giao dịch tiền số lớn nhất thế giới - Binance vừa bị Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) cáo buộc xử lý sai lệch tiền của khách hàng. Công ty này còn bị cho là đã gian dối giới chức quản lý và các nhà đầu tư Mỹ về quy mô hoạt động, đe dọa đến ngành công nghiệp tiền số. Đây là vụ kiện thứ hai của SEC nhắm vào Binance trong năm nay, cho thấy cơ quan quản lý đã lâu nay coi đây là một trong những mục tiêu chính để thúc đẩy sự minh bạch và quy củ trong ngành công nghiệp tiền số, với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày lên tới 65 tỷ USD.

Trong đơn khiếu nại dài 136 trang, SEC tố cáo Binance đã phân loại và gộp tiền của khách hàng trị giá hàng tỷ USD, và sau đó bí mật chuyển tiền đó đến một công ty riêng biệt tên Merit Peak Limited, được điều khiển bởi nhà sáng lập của Binance Changpeng Zhao.

Đơn khiếu nại cũng cho biết Binance đã lừa đảo nhà đầu tư bằng cách giả mạo hệ thống phát hiện và kiểm soát giao dịch thao túng cũng như nỗ lực hạn chế người dùng Mỹ trên nền tảng quốc tế. Những người này chỉ có quyền truy cập vào Binance.US - một công ty được thành lập đặc biệt để hoạt động tại Mỹ.

Binance và CEO Zhao đã kiếm được hàng tỷ USD cho chính mình trong khi các nhà đầu tư chịu đựng rủi ro, theo các quản lý trong một vụ kiện dân sự đệ trình tại Tòa án Quận Liên bang ở Washington. Trong một bài đăng mới nhất, Binance cho biết họ đã cố gắng thương lượng một thỏa thuận với các cơ quan quản lý, nhưng cảm thấy thất vọng và không hài lòng về quyết định khởi kiện của SEC. Sàn giao dịch khẳng định đó là một sai lầm và sẽ chống lại nó mạnh mẽ.

Theo báo The New York Times, các cáo buộc mới đây nhằm kiềm chế sự bành trướng của các giao dịch tiền số và yêu cầu các "người chơi lớn" tuân thủ luật pháp Mỹ. Người sáng lập FTX, đối thủ của Binance trước khi nó nộp đơn phá sản, cũng phải đối mặt với phiên tòa xét xử vào tháng 10 sau một loạt cáo buộc. Các biện pháp xử phạt hành chính cũng đã được áp dụng đối với một số công ty cho vay tiền số trong những tháng gần đây. Giáo sư tài chính tại Đại học Georgetown, Reena Aggarwal cho biết: “Các nhà quản lý Mỹ đang đặt ra nhiều thách thức lớn cho Binance và tiếp tục theo dõi thị trường tiền số".

Binance đang đối mặt với những cáo buộc nghiêm trọng từ SEC.

Binance đang gặp nhiều áp lực từ phía các cơ quan chức năng. Tháng 3 vừa qua, Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai CFTC đã đệ đơn kiện vào Binance và ông Zhao. Ngoài ra, Bộ Tư pháp cũng đang tiến hành cuộc điều tra liên quan đến việc rửa tiền của sàn giao dịch này. Các khiếu nại từ SEC cũng cho thấy những bất cập của tiền số và Binance đã "đánh lừa khách hàng trong một thời gian dài" theo lời luật sư David Silver.

SEC đã đưa ra tổng cộng 13 cáo buộc chống lại Binance và CEO của họ là ông Zhao. Cơ quan này cũng đang yêu cầu Binance bồi thường và cấm CZ - CEO của Binance - đứng đầu bất kỳ doanh nghiệp nào đã đăng ký tại Mỹ. Giám đốc bộ phận thực thi SEC, Gurbir S. Grewal, cho biết: "Chúng tôi cáo buộc Zhao và Binance đã có hành vi trốn tránh các quy định và gây rủi ro cho khách hàng cũng như nhà đầu tư".

Binance đang gặp khó khăn khi CFTC cố gắng đẩy họ ra khỏi thị trường Mỹ vĩnh viễn. Hiện tại, chưa rõ ai sẽ là đối tác chính của SEC trong việc quản lý các giao dịch tiền số. Theo Financial Times, Binance được cáo buộc đã giấu kín mối liên hệ với Trung Quốc trong nhiều năm, điều này hoàn toàn trái với tuyên bố từ các Giám đốc điều hành trước đó rằng sàn giao dịch tiền số này đã rời khỏi đại lục sau cuộc đàn áp toàn ngành vào cuối năm 2017.

Giám đốc điều hành Changpeng Zhao và một số lãnh đạo cấp cao đã chỉ đạo nhân viên Binance che giấu hoạt động của công ty tại Trung Quốc, bao gồm việc sử dụng một văn phòng cho đến ít nhất cuối năm 2019 và một ngân hàng Trung Quốc để trả lương cho nhân viên. Việc siết chặt hoạt động liên quan đến thị trường tiền số tại Trung Quốc vào năm 2017 đã khiến cho hơn 60 sàn giao dịch gặp khó khăn. Nhiều sàn đã phải di chuyển trụ sở ra nước ngoài để tránh bị đóng cửa. Binance xác nhận đã chấm dứt hoàn toàn hoạt động tại Trung Quốc.

Tuy nhiên, Binance vẫn tiếp tục hoạt động tại Việt Nam một cách ngầm lặng và cố tình giấu kín thông tin về phạm vi và địa điểm hoạt động để tránh sự quản lý của cơ quan chức năng. Thậm chí, nhân viên của Binance còn được nhắc nhở không được tiết lộ thông tin về các văn phòng điều hành tại Trung Quốc và các quốc gia khác.

Binance và một số lãnh đạo của họ đã bị CFTC cáo buộc vi phạm các quy tắc giao dịch khi trở thành sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới vào ngày 27/3. CFTC cũng tố Binance đã hướng dẫn khách hàng Mỹ sử dụng VPN để tránh vi phạm luật sử dụng dịch vụ của sàn. Có người cho rằng CFIUS đang lo ngại về bất kỳ thỏa thuận nào liên quan đến Trung Quốc trong bối cảnh Mỹ đang trong một cuộc đua cạnh tranh địa chính trị quan trọng nhất.

Khách hàng sử dụng tài khoản tiết kiệm của Apple gặp phải tình trạng rút tiền bị hạn chế và chuyển tiền không thực hiện được, trong khi lãi suất của tài khoản lại rất cao. Thông tin này được đưa ra bởi The New York Times và FT.