Rủi ro khi bán tài khoản Zalo, Tiktok, Twitter với giá siêu hot

Hiện nay, việc bán thông tin cá nhân và tài khoản KYC đã trở thành một vấn đề phổ biến và ngày càng tăng lên. Có rất nhiều khách hàng đang thực hiện hành động này với mức giá vô cùng hấp dẫn. Thậm chí, nhiều 'chợ đen' cũng đã xuất hiện để đáp ứng nhu cầu của những người muốn mua bán thông tin này.

KYC hay còn gọi là "Biết Khách Hàng Của Mình" là một thuật ngữ được sử dụng trong ngành tài chính và ngân hàng. Hiện nay, KYC đã được áp dụng rộng rãi trên nhiều nền tảng số, bao gồm cả các mạng xã hội và sàn thương mại điện tử. Chức năng chính của KYC là xác minh danh tính của khách hàng đăng ký trên các nền tảng này, đảm bảo rằng họ đều là người thật. Để hoàn thành quá trình này, người dùng cần cung cấp thông tin cá nhân như tên, địa chỉ, email, số điện thoại và ảnh chụp 2 mặt CMND.

Có nhiều lý do khiến những người muốn thu mua thông tin cá nhân và tài khoản KYC xuất hiện. Một trong số đó là để sử dụng thông tin này cho các hoạt động gian lận tài chính, như lừa đảo, rửa tiền và tội phạm mạng. Họ cũng có thể sử dụng thông tin này để tiếp cận khách hàng tiềm năng hoặc để bán cho các công ty quảng cáo.

Theo những thông tin được chia sẻ trên các diễn đàn mua bán tài khoản, việc thu thập thông tin cá nhân liên quan đến hoạt động MMO (kiếm tiền trực tuyến) là một việc làm phổ biến. Các thương nhân có thể thu được lợi nhuận cao bằng cách sở hữu nhiều tài khoản khách hàng đã được xác minh KYC trên các mạng xã hội hoặc trang thương mại điện tử. Một ví dụ cụ thể là Elon Musk yêu cầu khách hàng ở Việt Nam phải cung cấp số điện thoại để xác minh KYC trên Twitter. Sau khi xác minh thành công, khách hàng mới có thể theo dõi, tương tác và bình luận trên bài đăng của người khác.

Nhờ sở hữu lượng tài khoản Twitter đã được xác minh KYC khổng lồ, các nhà kinh doanh có thể tận dụng "dịch vụ" tăng lượng theo dõi giả và bình luận giả để tăng lợi nhuận. Họ còn có thể tạo ra các xu hướng từ khóa tìm kiếm bằng cách điều khiển các tài khoản sử dụng chung "hashtag" và đề cập đến một chủ đề cụ thể.

Nhiều người đang mua các tài khoản mạng xã hội đã được xác minh KYC của khách hàng.

Với các sàn thương mại điện tử, những người sở hữu nhiều tài khoản cung cấp "dịch vụ" có thể tăng lượng theo dõi giả và đánh giá sản phẩm cho các cửa hàng. Tuy nhiên, họ phải trả thêm phí để thực hiện điều này. Nhưng với lợi ích nhận được từ việc có thêm lượt truy cập và đánh giá tốt, chủ gian hàng vẫn hưởng lợi. Ngoài ra, những người sở hữu nhiều tài khoản đã KYC có thể kiếm tiền từ tiếp thị liên kết. Ví dụ, trên nền tảng Tiktok Shop, họ có thể đăng tải các video kèm theo đường dẫn đến gian hàng và nhận được tiền thưởng cho mỗi đơn hàng phát sinh từ khách hàng nhấn vào đường dẫn của họ. Với nhiều tài khoản Tiktok Shop đã KYC, người dùng càng có nhiều cơ hội kiếm lời từ chương trình tiếp thị liên kết.

Những người chấp nhận bán tài khoản KYC của mình đang đối mặt với nhiều nguy cơ tiềm ẩn. Trên các ‘chợ đen’ hiện nay, thương nhân đã bắt đầu thu mua các tài khoản này với giá dao động từ 50.000 đồng đến 1.500.000 đồng. Điều đáng lo ngại là phần lớn tài khoản này đến từ các nền tảng mạng xã hội và sàn thương mại điện tử phổ biến như Twitter, Telegram, Zalo, Shopee,... Việc bán tài khoản KYC có thể khiến người dùng dễ dàng bị lừa đảo, mất thông tin cá nhân và tài sản.

Sau khi cung cấp đầy đủ thông tin KYC, người dùng sẽ nhận được tiền mặt ngay lập tức từ các thương nhân. Tuy nhiên, việc này không phải là cách kiếm tiền miễn phí và không có rủi ro. Ngoài ra, các tài khoản mạng xã hội và ứng dụng nhắn tin cũng có thể được mua với nhiều mức giá khác nhau.

Việc tình nguyện bán thông tin cá nhân không chỉ ảnh hưởng đến bản thân người giao dịch mà còn gây tác động xấu tới cộng đồng. Với hành động này, khách hàng đã tự tước quyền tham gia vào nền tảng số trong tương lai. Nhiều ứng dụng yêu cầu người dùng xác minh danh tính bằng giấy tờ tùy thân như CMND, do đó, khi bán thông tin cá nhân này cho thương nhân, khách hàng sẽ bị mất quyền sử dụng ứng dụng và buộc phải mượn CMND từ người khác nếu muốn quay lại sử dụng.

Theo Luật sư Đặng Văn Cường, Trưởng Văn phòng Luật sư Chính Pháp, Đoàn Luật sư thành phố Hà Nội, khách hàng sẽ gặp phải những cuộc gọi và tin nhắn quảng cáo quấy rối liên tục. Điều đáng lo ngại hơn, đối tượng xấu có thể sử dụng thông tin cá nhân của khách hàng để thực hiện hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản. Rất khó để ngăn chặn những hành vi đó, đặc biệt là đối với những người không có kiến thức pháp lý đầy đủ.

Luật sư Cường cho biết, kẻ xấu có thể thu thập được nhiều thông tin quan trọng của khách hàng từ không gian mạng, và dùng chúng để tạo ra sự tin tưởng hoặc sợ hãi, đẩy khách hàng tự chuyển giao tài sản. Điều này khiến cho khách hàng trở thành nạn nhân của việc để lộ thông tin cá nhân.

Từ đó, luật sư Đặng Văn Cường cảnh báo về nguy cơ lừa đảo từ việc sử dụng thông tin cá nhân trên không gian mạng.

Trên thực tế, vào giữa tháng 3 vừa qua, Bộ Công an đã phải cảnh báo người dân chú ý đối với các hình thức lừa đảo mới. Theo đó, các kẻ gian đã sử dụng tên và số điện thoại của nạn nhân để giả mạo là giáo viên hoặc nhân viên y tế và gọi điện đến phụ huynh, thông báo rằng con em của họ đang nằm viện và cần chuyển tiền gấp. Nhiều phụ huynh đã vội vàng chuyển tiền cho những kẻ xấu kia vì lo lắng cho con em mình.

Theo đánh giá của Luật sư Đặng Văn Cường, trong thời đại công nghệ số, thông tin cá nhân của mỗi người được xem như một tài sản. Tuy nhiên, vẫn có nhiều người không có ý thức bảo vệ thông tin của mình và dễ dàng cung cấp, trao đổi thông tin cá nhân mà không cần thiết.

, đặc biệt là việc thu thập và sử dụng thông tin người dùng một cách không đúng đắn, đã gây ra nhiều lo ngại trong cộng đồng mạng. Việc thiếu sự minh bạch và không có hợp đồng cụ thể về việc sử dụng thông tin đã tạo cơ hội cho các tổ chức lợi dụng kẽ hở để thu thập và sử dụng dữ liệu người dùng một cách trái phép.